【顧客本位の業務運営に関する原則】
原則１：顧客本位の業務運営に関する方針（取組方針）の策定・公表等
原則２：顧客の最善の利益の追求
原則３：利益相反の適切な管理
原則４：手数料等の明確化
原則５：重要な情報の分かりやすい提供
原則６：顧客にふさわしいサービスの提供
原則７：従業員に対する適切な動機付けの枠組み等
当社は、経営理念である「お客様第一主義」をモットーに、お客様に信頼される代理店を目指します。そのために、以下を当社の業務運営方針とし日々の営業活動に取り組んでまいります。
１．ご契約の手続きの際、お客様の立場に立ち、より最適な保険商品やプランについてわかりやすく説明し、ご納得いただける契約を提案します。〔原則2・3・5・6に対応〕
〖取組み〗契約更改時にお客様アンケートへの回答を依頼し、月例会議にてアンケート結果や電話応対時いただいたご意見をもとに改善点を考え、品質向上に向けて改善策をとっている。
２．保険以外の事でも気軽にご相談いただける信頼される代理店を目指し、提携している専門家のネットワークを最大限に活用し、お客様に満足いただけるサービスを提供します。〔原則6に対応〕
〖取組み〗何でもご相談いただける人間関係を築くため、日々知識の向上を図り、保険以外の情報発信ができる当社独自のネットワークを活用している。（中本県議会議長・金崎司法書士・有限会社SKコンサルティング 等）
３．事故・トラブル時には、お客様の心のケアを第一に事故対応を行い、わかりやすく、迅速にお客様と連絡を密に取りながら解決に努めます。〔原則2・6に対応〕
〖取組み〗事故時は保険金サービス課と連携し素早い解決を目指している。
4・従業員全員がお客様の意向に沿った提案ができるようコンプライアンス意識を持ち、商品・サービス・周辺知識等幅広い視点から知識を習得できるよう教育研修を行います。教育研修計画や人事考課制度を用いた会社の仕組み作りに取り組みます。〔原則2・3・7に対応〕
〖取組み〗月例会議にてコンプライアンス研修を実施している。毎年１名トータルプランナーを増員している。
5．お取引に際しお客様負担となる費用が発生する場合は、正確に詳細をお伝えしお客様が理解できるよう親切丁寧な情報を提供します。〔原則4に対応〕
〖取組み〗変額保険の提案に関し、特別勘定運営費用等発生する費用に対し、適切な情報を提供することを徹底している。
上記業務運営方針を実行するにあたり、保険会社から提供される指標を参照します。
参照する指標 ＫＰＩ： ２０２４年度 ２０２５年目標値
＊キャッシュレス化率 ・９９．５％ ・９９．８％
＊口振ペーパーレス登録率 ・６８．８％ ・８０．０％
＊満期日７日前証券作成 ・９０．０％
